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现实版“惊蛰无声”:国安披露反华势力诱骗手段
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“1元卖公司”恶意拖欠工资 原股东脱不了责任

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陷阱重重 骗局多发 网上贷款30万元 结果被骗50万元

原标题:陷阱重重 骗局多发 网上贷款30万元 结果被骗50万元

昨日,泉州市反诈骗中心发出预警提醒广大市民,11日至13日,泉州市有30多名市民报案称,网贷时被骗,被骗总金额达上百万元。

春节临近网贷骗局多发,泉州市反诈骗中心发出预警

海峡网1月18日讯 (泉州网记者廖培煌 通讯员白炯昕)春节将近,有些人为了资金周转,选择了网贷。不过,网上贷款陷阱重重,凶猛异常。昨日,泉州市反诈骗中心发出预警提醒广大市民,11日至13日,泉州市有30多名市民报案称,网贷时被骗,被骗总金额达上百万元。

蔡小姐在晋江做个体生意,1月10日下午,她在店内上网看到“北京亚联财小额贷款公司”广告,由于资金周转急需用钱,便提交了姓名、电话、身份证等资料。之后,她收到一条自称公司客服的短信称,审核已通过,要其添加对方QQ。审核通过后,“客服”发来借贷合同书,蔡小姐打印填写在指定处按手印,并申请30万元贷款。

之后的蔡小姐,掉进了骗子设下的一个又一个陷阱。对方表示可以放款,并提供公司李经理的电话让蔡小姐联系。“李经理”要求蔡小姐念违约责任并录音,又要她交5000元“贷款信用保险”。蔡小姐通过手机银行转账5000元。

转账后“李经理”又称蔡小姐的银行卡综合评分不足,必须交10%—30%的还款能力验证金作为借款保证,并称经贷款方审查后会将验证金与贷款金额一起转账给蔡小姐。蔡小姐就转账了拟贷款30万元的10%即3万元。

随后,“客服”又发给蔡小姐一张银行管理系统的图片,显示账户流水更新未达标,还要再提高20%。蔡小姐马上与“李经理”联系,对方称这是银行要求,如果不交导致流水不通过,之前交的3.5万元也要不回去。蔡小姐无奈之下又交了6万元。

6万元转过去,“客服”仍称流水未达标,还需再交3%。这时的蔡小姐有些怀疑,对方表示如果要保险一点就直接再存3万元,并让“客服”发来信贷员和“李经理”的身份证、工作证及他们本人照片,多次强调他们是正规公司,并强调蔡小姐转账后银行会马上放款。蔡小姐再次转账。

10多分钟后,“客服”发来一张显示支票转账成功、转入账号需激活的图片。“李经理”称银行还需进一步验证还款能力,要求账户余额至少要15万元。已经没钱的蔡小姐找人借了15万元存入自己的账户。

这时“客服”发来图片显示激活失败,建议通过第三方辅助验证。“李经理”也称如果不转,之前的12.5万元取不回,还要承担30万元的贷款及每月利息,让蔡小姐分3次将15万元转入之前的账户。

害怕承担法律责任的蔡小姐马上转账。但“李经理”又称激活只到50%,不继续激活,资金被冻结,他们会起诉蔡小姐。无奈之下,蔡小姐又在对方要求下转了22.9万元。

在蔡小姐转账50.4万元后,贷款终于“成功”,“客服”称11日会到账。11日,蔡小姐怎么也没有等到到账,就与“客服”联系,对方坚称72小时会到账。但直到12日也毫无消息,很快“客服”、“李经理”全部消失。至此蔡小姐才发现被骗。

市反诈骗中心提醒:目前,正规一些的网贷平台为了提高风控能力以及工作效率,都是由系统自动根据借款人的信息进行授信的。因此,人工是无法强行开通额度和提高额度的。必须注意的是,正规的贷款平台都不会在贷款前收取任何费用,更不会收取保证金。即使存在服务费和手续费,贷款平台也会在放款时一次性扣取或者在收回贷款时与本金和利息一并收取。也就是说,正规的贷款平台是没有前期费用的。

骗子在QQ上冒充“老板”下指令 财务转账181万元

原标题:骗子在QQ上冒充“老板”下指令 财务转账181万元

昨日是元旦假期后上班第一天,警方便陆续接到企业报警,且被骗金额巨大。2018年12月以来,泉州发生30余起冒充公司老板诈骗财务的案件,被骗数额超过300万元。就此,泉州市反诈骗中心再次发布紧急预警,提醒广大企业主及财务人员警惕。

市反诈骗中心发布紧急预警

1月3日讯 (泉州网记者 廖培煌 通讯员 白炯昕)骗子在QQ上冒充石狮一家企业老板,要求财务转账,骗走181万元;南安石井一家建材企业,被假冒老板骗走24万元。

昨日是元旦假期后上班第一天,警方便陆续接到企业报警,且被骗金额巨大。2018年12月以来,泉州发生30余起冒充公司老板诈骗财务的案件,被骗数额超过300万元。就此,泉州市反诈骗中心再次发布紧急预警,提醒广大企业主及财务人员警惕。

报案 轻信“老板”指令 出纳转账被骗

1月2日,新年开工的第一天。石狮一家公司的出纳胡小姐,接到自称“华创公司”的QQ联系,要求提供账户,胡小姐就把公司对公账户提供给对方。

不久,公司老板“秦总”申请添加QQ好友,胡小姐便同意了。“秦总”得知胡小姐和“华创公司”联系后,称有一个“邱总”的一笔账要跟进,并提供了“华创公司”负责人的电话号码。之后,“秦总”又给胡小姐发来一张对方汇款进账58万元的汇款单,称对方要求退款,让胡小姐转账。

胡小姐向对方账户转了58万元。接着,“秦总”让胡小姐调查公司可动用的流动资金,并向“邱总”询问还需要多少资金。胡小姐联系“邱总”,其称需要123万元。胡小姐在QQ上征得“秦总”同意,再次向对方账户汇款123万元。随后,胡小姐发现被骗,赶紧报警。

无独有偶,南安石井一家建材企业,财务人员报案称有人通过QQ冒充其老板,以支付合同款为由让其转账,被骗24万元。

数据 一个月发案30余起 被骗超300万元

据泉州市反诈骗中心统计,2018年12月以来,泉州发生30余起冒充公司老板诈骗财务的案件,企业被骗数额超过300万元。

市反诈骗中心民警介绍,事实上,这已经不是该中心第一次发布这样的预警了,此类诈骗手法已是骗子惯用伎俩,但近年来,仍屡屡有财务人员被骗。

根据分析,骗子首先在互联网上搜索一些企业人事主管和公司老板的电话(一般公司为了招聘都会留人事主管的电话),然后冒充老板给人事主管发短信,声称自己手机号码更改,并要求人事主管将公司通讯录发给他,或者骗子通过非法渠道购买财务人员的QQ、手机号码,骗子就掌握到公司财务、会计人员的联系方式,进而冒充老板以各种手段,对财务人员实施诈骗。

民警提醒,要识别这个骗局,一个电话或者当面核实,就做到了,但不少财务人员碍于“怕麻烦老板”,被骗子牵着鼻子走,没有了基本的判断能力,甚至电话核实都没有做到。

提醒 严格遵守财务制度 切勿轻信转账指令

泉州市反诈骗中心提醒,中小企业也要健全完善财务制度,尤其是涉及大额款项往来的,更要严格遵守财务制度,转账汇款前严格按照财务流程操作,经企业负责人当面签字或者电话有声确认,切莫通过QQ或微信收到指令,就匆匆转账。

公司所有成员要注意公司通讯录、员工相关信息等重要文件的保存,不随意发给陌生人。养成良好的上网习惯,不随意添加微信群、QQ群,不明网址链接不要点击。发现被骗后,要立即拨打110报警。

泉州市反诈骗中心提醒,这类诈骗手法是完全可以防范的,受害人上当受骗均是不严格遵守财务制度造成的。广大企业要提高风险防范意识,加强内部管理,尤其是加强对企业财务人员的防骗宣传警示,并且从公司老板到财务出纳人员要严格遵守财务制度,切莫“辛苦一整年,财务人员一秒钟就转给了诈骗分子”。

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