知识高考前后五大典型诈骗话术全披露,所有“捷径”皆是陷阱
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第十八届海峡论坛·海峡百姓论坛在福建湄洲岛举行

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小学一年级英语手抄报怎么做

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泉州法院公布服务保障金融安全十大典型案例

7日下午,泉州市中级人民法院召开新闻发布会,通报了泉州法院服务保障金融安全工作情况,并公布十大典型案例。

据悉,2019年以来,泉州法院充分履行金融审判职能,优化金融审判机制,依法维护金融秩序,合理引导金融创新,积极参与协同治理,有效防范化解金融风险,为“五个泉州”建设营造了良好的金融生态环境。

案例一 被告在监狱 债主还当面交现金?

在洪某筑一案中,有的债主竟然称,是当面将现金交给他的,实际上,那段时间洪某筑在牢房里,怎么可能当面交接现金。

法院介绍,洪某镇持有一份2016年1月28日的《借条》和《声明》,《借条》载明借款人为机械公司,经手人为洪某筑,《借条》内容为:因生产经营需要,于2015年3月1日向洪某镇借款10万元,利息按月息1.5%计算。《声明》内容为:于2015年3月1日向洪某镇借款10万元,以现金的方式全额收取。洪某镇以此《借条》《声明》诉至法院,请求机械公司、洪某筑偿还借款10万元及利息。

除了本案原告,另有五名不同原告持有类似《借条》《声明》起诉请求机械公司、洪某筑偿还借款及利息。

泉州中院经审理认为,洪某镇主张机械公司、洪某筑于2015年3月1日向其借款10万元,但其提供的《借条》却是2016年1月28日由洪某筑作为经手人签名出具并加盖公司公章,洪某筑并非机械公司的法定代表人。《借条》上加盖的公章已由机械公司于2015年11月17日登报声明遗失。其他五件以机械公司、洪某筑为被告的民间借贷纠纷案件中,原告主张借款时间均在2015年之前,《借条》却于2016年1月、2月间由洪某筑作为经手人签名出具并加盖公司公章,该系列案件中,原告均未能提供款项支付凭证,个别案件的原告主张现金交给洪某筑的时间,正是洪某筑因犯罪正在看守所服刑期间。综合相关事实,该案涉嫌经济犯罪,依法应裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关处理。

法院表示,披着民间借贷的外衣进行经济犯罪的案件时有发生,对这类型案件,泉州中院充分发挥审判职能,加大对虚假诉讼的打击力度,对于存在经济犯罪嫌疑的案件坚决移送公安机关处理,以规范民间借贷行为、促进我市民间借贷市场合法有序发展。

案例二 多方协调 化解6.28亿元的金融风险

企业一时遇到困难,各家银行找上门来要求还款,涉及6亿多元,如何处理,才能两全其美呢?

据悉,晋江某集团及其关联公司分别与多家银行签订合同,合计向银行贷款将近6亿元。晋江某集团及关联公司借款后,未按期还本付息。

今年1月,多家银行同时提起诉讼,要求各被告立即偿还贷款本金等。该系列案件共10件,涉及标的达6.28亿元。

泉州中院经审理发现,这10起系列案件具有以下特点:大部分被告相同,且相互之间存在互保;被告大多是泉州本地老牌企业,拥有一定的知名度和社会影响力;存在大量相同的抵押物;涉及标的额较大。为实现金融纠纷的快审快结快执,同时为保障企业正常生产经营,切实减轻企业生产经营负担,有效化解金融风险,泉州中院充分发挥审判职能,决定对该系列案件进行集中调解。

经办法官先后与涉案各方当事人联系,从法律后果、社会效果等方面释法说理,阐明利害关系,充分了解各方当事人的诉求及调解意见。金融业机构表示体谅疫情给企业带来的影响,为帮助企业复产复工、切实履行社会责任,同意给予企业一定的宽限期。各被告表示愿意遵守契约精神,及时偿还贷款本息。最终,双方自愿达成调解协议,成功化解涉及6.28亿元的金融风险。

法院表示,被告公司作为当地具有一定知名度的企业,生产经营状况尚好,一旦案件判决生效进入强制执行程序,借款人将全部陷入债务危机,其他担保企业和担保人也将引起连锁反应,可能因此严重影响生产经营和生活,甚至导致企业关闭。在该案中,泉州中院始终坚持“调解优先,调判结合”的原则,在依法保护银行债权的同时,确保企业正常生产经营,切实降低企业负担,有效化解企业资金链、担保链风险问题,为全市产业结构升级,优化营商环境提供有力的司法保障。

案例三 索要5万元利息 职业放贷人败诉

本金都拿到了,蔡某某得寸进尺,要求对方再还5万元利息,他的要求能否得到支持呢?

法院介绍,王某某于2015年11月1日向蔡某某借款20万元,后于2017年5月2日将本金还清。还清本金的当日,王某某出具《声明》一份交蔡某某收执,《声明》载明,王某欠蔡某某的本金已全部还清,尚欠蔡某某借款利息5万元未还。

过后,蔡某某诉至法院,请求王某某偿还尚欠的借款利息。

泉州中院审理查明,蔡某某自2016年至2019年期间作为原告提起的一审民间借贷诉讼达20多件,蔡某某通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息,出借行为具有反复性、经常性,借款目的具有营业性,其未经批准,擅自从事经常性的贷款业务,属于非法从事金融业务行为,扰乱我国金融市场和金融秩序,违反了《中华人民共和国银行业监管管理法》的规定,亦损害社会公共利益。根据相关法律规定,蔡某某与王某某所签的民间借贷合同因违反法律、行政法规强制性规定,合同无效。因王某某已于2017年5月2日返还20万元本金,因此法院判决驳回蔡某某原审全部诉讼请求。

法院表示,近年来出现一些未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息,出借行为具有营业性、经常性特点的单位,以及以放贷为其重要收入来源,经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人。职业放贷人的显著特点是以“民间借贷”形式,行“银行业金融业机构业务”之实,规避国家监管。其行为客观上导致大量资金游离于国家金融监管体系之外,一定程度上影响了国家金融秩序的稳定。本案系《全国法院民商事审判工作会议纪要》(法〔2019〕254号)公布后,泉州中院首例参照该会议纪要精神,认定出借人为职业放贷人的案件。该案判决后,对加强本地非法民间借贷活动的治理,维护金融市场秩序与社会安定稳定,切实保障人民群众合法权益具有重要意义,为我市审理该类案件提供了参考和指导。

□其他典型案例

1.晋江农商行诉鞋塑公司、丁某某金融借款合同案;2.工行石狮支行诉蔡某某、房地产公司金融借款合同案;3.中国银行安溪支行诉廖某某信用卡纠纷案;4.皮塑公司、尤某某、林某某骗取贷款、票据承兑、金融票证案;5.陈某禄诈骗案;6.晋江市某石化公司执行案;7.石狮某纺织公司系列执行案(记者 黄墩良 实习生 周梓馨)

骗子嫌钱少 公然9次索要钱财 受害人被骗80800元

原标题:骗子嫌钱少 公然9次索要钱财 受害人被骗80800元

晋江公安成立诈骗犯罪侦查大队 专司打击诈骗犯罪

海峡网7月13日讯 (泉州网记者 吴水保 通讯员 耀宗 金海 凌龙 桂蓉 继超 霁雯 文/图)“不管是穿着什么‘外衣’的诈骗,到最后都会露出破绽——让你汇款!”诈骗分子谎称能办理境外大额贷款,许先生信以为真,9次被索要钱财,被骗80800元。

昨日上午,晋江公安举行盘点上半年工作暨诈骗犯罪侦查大队揭牌发布会, 向许先生返还涉案财物,同时签约聘请律师为民警维权。

骗子嫌钱少 公然9次索要钱财 受害人被骗80800元

警方追回赃款发还给许先生

骗子嫌钱少 5次索要“红包费”

警方介绍,今年4月25日上午9时许,市民许先生报警称,他被人诈骗了80800元。许先生想贷款,4月3日和一名自称能办理境外大额贷款的男子通过微信联系,对方称他在香港的金融公司能办理贷款。考虑了半个月,许先生将港澳通行证、身份证等材料发给对方,表示要加急办理贷款400万元。

对方见许先生一步步掉入陷阱,便称如要办理加急,需交1%的诚信保证金,贷款初审当晚已通过。许先生转了40000元到对方账号上。两天后,对方以需要一笔做银行流水的费用为由,让许先生再交12000元。对方又称,让他们接听放贷回访电话,贷款成功率更高,没成功就能退钱,但要付8800元。许先生交钱后被忽悠到深圳罗湖区,对方称到时有人接他到香港。4月22日,许先生到了深圳,被对方索要“红包费”,但觉得400万元贷款即将到手,就转了3000元给对方。没想到,诈骗分子嫌钱少,又分4次索要“红包费”,共计17000元。

虚拟金融公司 谎称名目骗钱

后来,诈骗分子忽悠许先生到了深圳一家公司楼下,但仍没露面,还变本加厉要求再转42000元,以证明有能力还款。这时,许先生幡然醒悟,自己一直在给钱,对方迟迟不露面也无法兑现贷款,才意识到自己被骗便报警。

晋江警方接警后深挖细查,于6月26日上午,在湖北省通城县抓获诈骗嫌疑人吴某国(38岁,男,湖北通城人)和吴某丽(35岁,男,湖北通城人)两兄弟,同时扣押嫌疑人银行卡内的10万元,追回全部被骗资金。

“这两兄弟所谓的金融公司其实是不存在的,虚拟的。”警方介绍,2017年4月开始,吴氏兄弟便合伙干起了办理境外大额贷款的诈骗勾当, 以办贷需保证金、服务费等为由骗钱,已有多名受害人被骗。

晋江警方提醒广大市民,需要申请贷款时,到正规贷款机构申办是唯一正确的选择,切勿因贪图“蝇头小利”而“因小失大”。

成立侦查大队 专职打击诈骗犯罪

昨日,晋江市公安局诈骗犯罪侦查大队正式揭牌,配备29名民警,专门负责对诈骗案件的研判、侦查、打击和防范,聚力向诈骗犯罪发起凌厉攻势。该大队自今年1月26日组建以来,将涉案价值超过5万元的案件列为局长督办案件,对涉案价值超过10万元的重特大、部省市督办案件挂牌督办。上半年,5万元以上诈骗案件破案率达50%,10万元以上诈骗案件破案率达65.38%。

晋江公安交出漂亮的半年“答卷”:刑事案件立案数比降26.9%,破案率达66.4%;现行命案、八类案件、“两抢”案件均实现100%侦破;入室盗窃案件破案率73.4%;盗窃“三车”案件破案率达93.2%。其中,在侦破的盗窃“三车”案件中,车钥匙未拔致车辆被盗的占到三分之一,车辆未加锁被盗占比二分之一。警方提醒,停车离开前要养成上锁习惯,尽量使用质量好的车锁,如车辆被盗,要第一时间报案,并索取报案回执,便于公安机关破案后及时将追缴的车辆返还给失主。

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习近平离京对朝鲜进行国事访问
配图:中俄最大界湖兴凯湖进入禁渔期 较去年延长15天

新闻导读

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    读者2号
    是硬核玩家必入的一款克苏鲁风的射击竞技类游戏,隐藏要素丰富,考验策略布局,手绘水彩风格温馨。跟随主角踏上冒险旅程,一起加入这场狂欢,我在终点等你!
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    读者3号
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期待你的精彩发言。