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设地下钱庄 非法买卖外汇3.6亿美元 泉州父子三人同获刑

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2017年度泉州市金融检察白皮书披露12个典型案例

泉州网4月27日讯 (记者 黄墩良 通讯员 陈金)打击涉金融犯罪,维护金融市场、金融秩序稳定,泉州检察机关大有作为。昨日,泉州市人民检察院召开新闻发布会,公布了《2017年度泉州市金融检察白皮书》,披露了12个典型案例。泉州晚报记者选取其中两个典型案例,希望引起读者的重视,进一步增强知法守法的意识。

设地下钱庄 非法买卖外汇3.6亿美元 泉州父子三人同获刑

(黄晖 绘)

父子开设地下钱庄 非法买卖外汇

外汇是不能随意买卖的,更不能以此做赚钱的门道,吴某春父子三人就因为这犯了非法经营罪。

据悉,2004年9月至2017年2月期间,吴某春为非法牟利,设立经营场所,通过低买高卖赚取差价的方式,向严某、高某、关某等人收购外汇,向高某某、郭某等人出售外汇。其间,吴某春自2012年2月起雇佣其子吴某建负责网银转账、收取人民币等;自2014年3月起雇佣其子吴某勤负责向客户收取外汇,后交吴某春等。至案发前,吴某春非法外汇交易买入金额约1.7亿美元,卖出金额约1.9亿美元,吴某建和吴某勤参与非法外汇交易数额均不少。

经法院审理,吴某春等三人因犯非法经营罪,分别被判处有期徒刑二年六个月至六年六个月(缓刑三年)不等有期徒刑,并处人民币11万元至100万元不等罚金。

据悉,此案是泉州地区近年来涉案金额最大的非法买卖外汇型地下钱庄案件。

信贷员违法发放贷款 被骗上千万元

有人申请贷款,若银行职工不认真审查,导致严重后果出现,也可能涉嫌犯罪。

2013年11月,骆某某被聘为某银行泉秀支行信贷员(综合业务类客户助理),履行贷款发放一级审批职能。2014年2月至2015年2月,在审查泉州两家汽车贸易有限公司办理的车贷业务中,没有审查出上述公司实际负责人黄某某、魏某某(均已判决)开展“零首付”业务,对杨某某等21名客户提供材料的真实性疏于审查,没有对客户个人薪资证明等信用状况进行尽职调查,对机动车销售统一发票、购车协议等重要材料真假没有查验,对明显超出汽车真实价格的申请未予审查,并存在接受吃请行为,致使杨某某等21人通过虚假材料向银行骗取贷款合计1674万余元。截至2016年12月4日,这些贷款逾期金额715万余元,尚欠本金676万余元,且有多名客户失联。

2013年4月,林某被聘为某银行刺桐支行大堂经理,后又被聘为该支行信贷员(综合业务类客户助理),履行贷发一审职能。他也步了骆某某后尘,导致马某某等13人通过虚假材料向银行骗取贷款合计1035万元,造成大量贷款逾期、本金未能收回,且有多名客户失联。

林某、骆某某先后主动到公安机关投案。经审理,两人的行为均构成违法发放贷款罪,均被判处有期徒刑三年,缓刑五年,各并处罚金5万元。

共创美丽乡村 晋江40个村民“捐地”建微景观

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新店村位于富有创新精神的泉州晋江市安海镇。记者现场看到,建成的微景观既有“颜值”,红砖绿树相映成趣,又有“内涵”,四处可见乡情民风、革命历史。村里原来散落的碎地变成了一个个口袋公园、休闲广场、革命教育小基地……

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旧房子改造的微景观

海峡网12月6日讯(泉州网记者 赵伟 吴水保 吴嘉晓 文/图)至昨日,新店村的八个微景观已初步成型——40个村民提供自家小块散落土地的使用权,聚块成片,共创美丽乡村。

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正在建设中的景观

添砖加瓦 乡村旧貌换新颜

在建的湖池潭公园微景观占地两亩多,建成后将是新店村面积最大的公园。村委会制作的公园测量图标注着15个不规则的图块,清楚地记录着15个村民自愿提供地块的大小和方位:许自石120平方米,许自达63.59平方米,许书义105.73平方米……

“湖池潭公园所在地块原本有猪圈、鸡棚等临时搭盖,卫生状况也不是很好。”村民许自达说,以后公园建成,家门口一下子就变美了,干净整洁,没有蚊子,自己不用出一分钱,他们都乐意提供地块。

新店村党支部书记许大限告诉记者,微景观的用地原是东家一分苗地,西家一厘菜地,或是村民房前荒地、屋后旱厕,又或是路旁倒塌的旧宅……不过,杂乱分布的散地集合起来改造就大不相同了。据村委会统计,近一年来,有40个村民无偿提供土地使用权,进行八个微景观的改造。

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94岁村民许书调帮忙浇灌绿化植物

思想转变 从不理解到主动配合

“一开始,也有少数村民不理解,个别人甚至抗拒,担心土地使用权被占了就收不回。”许大限说,村干部就一个一个耐心地解释,并想了法子,表示可以向村民开土地使用权的借据,讲明“如村民有需要使用土地,提前一个月告知村委会撤除用地”等。后来,大伙儿看到环境大大改善,都表示“不用签”了,有村民希望下一期建设就找他供地。

老人许自素家旁边,原是以前生产队时期建的多个旱厕,他一开始不同意,后来看到其他地方环境改善,除了提供地块,更是带头捐款6500元用作道路硬化,还从自家接出水管,定期给花草浇水。许友理和许友誉两兄弟的地有一亩多,他们一开始有疑虑,看着实实在在的变化,思想也慢慢转变了,提供地块的微景观正在施工中。尤香菇阿婆的老宅荒废许久,已有部分倒塌,她同意利用一块做微景观,现在建成了“户牖园”。

在许大限看来,40年前,安徽凤阳小岗村的十八个农民,是冒着极大的风险在土地承包责任书上按下红手印的,“如今我们遇到新时代,大家肯干、敢干,一切都好,改革开放40年来,创新精神已深入人心,特别是在晋江这片土地上”。

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已成型的微景观

村美人乐 自发养护微景观

“这草地里有红蚂蚁,怕咬伤小孩,得洒药;这棵小榕树可以这样修剪,分三层,会很漂亮。”从年初村里第一个微景观建成开始,94岁的许书调老人每天傍晚义务浇水、除草,并向村干部建言献策。

如今已建成的6个微景观分布在村道两旁,相距一公里多。腿脚稍有不便的许书调已坚持自发养护景观带快一年了。“前阶段,老人重感冒了三天,他还特地交代村委会,要临时叫人顶替自己照顾绿地。”村干部告诉记者,老人还从二儿子家里接自来水为绿地浇水。

村里旧貌换新颜,像许书调老人一样,爱家爱村,自发养护微景观的村民很多。在“大树”微景观,许秀美、曾秀美和谢丽华三位阿姨正弯腰摘除杂草,清扫杂物。住在“红色记忆”微景观附近的村民许友进,担心前来玩耍的小孩被草坪里的蚂蚁咬伤,便自掏腰包购买蚂蚁药喷洒。

“我不辛苦,现在活在好时代,有这种美丽环境,欢喜啊。”许书调老人的一番话,道出了许多村民的心声。

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