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泉州市气象台继续发布台风蓝色预警信号

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不要打了啦什么梗?再打

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设地下钱庄 非法买卖外汇3.6亿美元 泉州父子三人同获刑

原标题:设地下钱庄 非法买卖外汇3.6亿美元 父子三人同获刑

2017年度泉州市金融检察白皮书披露12个典型案例

泉州网4月27日讯 (记者 黄墩良 通讯员 陈金)打击涉金融犯罪,维护金融市场、金融秩序稳定,泉州检察机关大有作为。昨日,泉州市人民检察院召开新闻发布会,公布了《2017年度泉州市金融检察白皮书》,披露了12个典型案例。泉州晚报记者选取其中两个典型案例,希望引起读者的重视,进一步增强知法守法的意识。

设地下钱庄 非法买卖外汇3.6亿美元 泉州父子三人同获刑

(黄晖 绘)

父子开设地下钱庄 非法买卖外汇

外汇是不能随意买卖的,更不能以此做赚钱的门道,吴某春父子三人就因为这犯了非法经营罪。

据悉,2004年9月至2017年2月期间,吴某春为非法牟利,设立经营场所,通过低买高卖赚取差价的方式,向严某、高某、关某等人收购外汇,向高某某、郭某等人出售外汇。其间,吴某春自2012年2月起雇佣其子吴某建负责网银转账、收取人民币等;自2014年3月起雇佣其子吴某勤负责向客户收取外汇,后交吴某春等。至案发前,吴某春非法外汇交易买入金额约1.7亿美元,卖出金额约1.9亿美元,吴某建和吴某勤参与非法外汇交易数额均不少。

经法院审理,吴某春等三人因犯非法经营罪,分别被判处有期徒刑二年六个月至六年六个月(缓刑三年)不等有期徒刑,并处人民币11万元至100万元不等罚金。

据悉,此案是泉州地区近年来涉案金额最大的非法买卖外汇型地下钱庄案件。

信贷员违法发放贷款 被骗上千万元

有人申请贷款,若银行职工不认真审查,导致严重后果出现,也可能涉嫌犯罪。

2013年11月,骆某某被聘为某银行泉秀支行信贷员(综合业务类客户助理),履行贷款发放一级审批职能。2014年2月至2015年2月,在审查泉州两家汽车贸易有限公司办理的车贷业务中,没有审查出上述公司实际负责人黄某某、魏某某(均已判决)开展“零首付”业务,对杨某某等21名客户提供材料的真实性疏于审查,没有对客户个人薪资证明等信用状况进行尽职调查,对机动车销售统一发票、购车协议等重要材料真假没有查验,对明显超出汽车真实价格的申请未予审查,并存在接受吃请行为,致使杨某某等21人通过虚假材料向银行骗取贷款合计1674万余元。截至2016年12月4日,这些贷款逾期金额715万余元,尚欠本金676万余元,且有多名客户失联。

2013年4月,林某被聘为某银行刺桐支行大堂经理,后又被聘为该支行信贷员(综合业务类客户助理),履行贷发一审职能。他也步了骆某某后尘,导致马某某等13人通过虚假材料向银行骗取贷款合计1035万元,造成大量贷款逾期、本金未能收回,且有多名客户失联。

林某、骆某某先后主动到公安机关投案。经审理,两人的行为均构成违法发放贷款罪,均被判处有期徒刑三年,缓刑五年,各并处罚金5万元。

杜伦留活塞概率91%:前置合同成双方解药 3年1.35亿



三天之前,NBA记者布雷特-西格尔在播客节目中谈到杰伦-杜伦与底特律活塞的续约谈判很不愉快,因为杜伦的团队寻求均薪5700万的超级顶薪,而活塞管理层只愿意给3000万-3500万均薪的长约。



ESPN记者蒂姆-麦克马洪也透露,活塞与杜伦的续约谈判过程剑拔弩张、矛盾激烈,外界确实在担忧杜伦长期留在底特律的前景,像这样闹得很难看的谈判,有时会带来长久的负面影响。合同的金额是双方最大的阻碍。



北京时间8月25日,美媒TA记者约翰-霍林格透露,活塞与杜伦的续约谈判最好的节约办法就是前置合同(front-loaded deal),让杜伦在第一年就拿下一份高薪,随后逐年递减,这样也便于球队后续跟奥萨尔谈续约。

解释front-loaded deal:前高后低、逐年降薪(递减合同),和普通顶薪每年 + 8% 上涨(后高前低)完全反过来。



杜伦因为本赛季入选最佳阵容,他有资格与活塞签下一份五年2.87亿的超级顶薪,这份合同均薪就高达5740万,杜伦团队就想拿到这样额度的合同,但活塞内部明确表示他常规赛与季后赛的表现判若两人,他在季后赛甚至不是球队前三出色的存在,所以双方要达成续约都需要让步。



数据媒体Kalshi预测杜伦留队的概率高达91%,因为目前交易市场已经没有追逐杜伦的球队,一些美媒的模拟都是臆想,杜伦实际上也是想留在汽车城的。



前置合同的话,双方只要各退一步,活塞可以给两年9216万(第一年4800万,第二年递减-8%)。

但最好的就是给三年合同,三年1.35亿(第一年4600万)、三年1.701亿(第一年5740万),当然这三年的合同可以约定最后一个赛季是球员选项,这是目前双方最好的解药。

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新闻导读

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